🔮 Kryptotrendy 2023 (1/2)

Ak nás niečo rok 2022 naučil, tak je to to, že predpovede pre ďalší rok sa vôbec nemusia naplniť a skutočnosť nás dokáže prekvapiť spôsobmi, ktoré sme ani netušili.

Napriek tomu sme sa však pozreli na najzaujímavejšie udalosti a vývoj posledných týždňov, ktoré sa môžu pretaviť do dominantných trendov v krypte a webe3. Kryptotrendy 2023 sme rozdelili na dve časti, prvú zameranú na krypto (DeFi a Ethereum) a druhú venovanú webu3, NFTs a decentralizovaným sociálnym sieťam.

Naše predpovede nadväzujú na niektoré z významných udalostí roka 2022, ktorým sme sa venovali v predchádzajúcom vydaní.

Aké budu teda trendy v roku 2023 v krypte a webe3 a čo sa oplatí sledovať?

💧Liquid Staking  

🐼 Ethereum Merge ukončil éru ťažby Etherea a začal novú, éru stakingu. Sieť tak zabezpečujú validátori uzamknutím svojich tokenov za čo sú odmeňovaní ďalším ETH. Napriek tomu, že odmeny zo stakingu druhej najväčšej siete sú približne 4% ročne, v súčasnosti je podiel stakovaných ETH podstatne nižší v porovnaní s inými Proof of Stake blockchainmi.

Dôvodmi nízkeho podielu stakenutých Etherov bola technická náročnosť a minimálna požiadavka na uzamknutie najmenej 32 ETH, ktoré nie je možné použiť v DeFi alebo na NFT trhoviskách. Vlastníkov Etheru určite odrádzalo aj samotné riziko vyplývajúce z možného zlyhania Merge-u a neznámy termín odomknutia tokenov.

💧Na scénu však prišli liquid staking riešenia. Tieto umožňujú stakovať každému bez potreby vlastnenia špecifického minimálneho počtu jednotiek ETH a získavať tak výnosy z overovenia siete, pričom takto stakeované Ethery je možné aj naďalej aktívne používať, napríklad v DeFi. Medzi najväčšie liquid staking protokoly, ktoré sa oplatí sledovať patria Rocket Pool a Lido, ktoré už v súčasnosti je druhým najväčším DeFi protokolom podľa hodnoty vložených prostriedkov. Na vlnu záujmu o liquid staking budú pravdepodobne postupne naskakovať aj inštitúcie, či už integrovaním protokol alebo za pomoci búrz. Nasvedčuje tomu aj spustenie vlastného liquid staking riešenia od Coinbase.

⛰️ Ethereum Layer 2's 

V minulosti sme mohli vidieť ako sa poplatky za používanie Etherea vyšplhali z desiatok na stovky dolárov. Používanie Etherea bolo príliš drahé a tak sa aktivita pomaly, ale isto presúvala na iné lacnejšie blockchainy, ako Avalanche, Solana alebo Fantom. Popri tom však developeri pracovali na niečom čomu sa hovorí Ethereum Layer 2's - riešenia druhej vrstvy (niekedy iba ako L2).

🧗‍♀️L2 predstavujú samostatné siete, ktoré sú postavené nad Etherom a využívajú jeho bezpečnosť. V porovnaní s ním sú niekoľkonásobne rýchlejšie a poplatky lacnejšie. Medzi najznámejšie a najpoužívanejšie patria Optimism a Arbitrum. Síce spočiatku slúžili iba ako spôsob pre vyhnutie sa drahým transakciám. Ale po stále nových integráciách známymi protokolmi a službami (Uniswap, Sushi, Aave...) začali byť pre svoje nízke poplatky a vyššie rýchlosti priamimi konkurentmi ostatných blockchainov a lákať k sebe ich používateľov, až Solanu, Fantom aj Avalanche prekonali. 

Optimism a Arbitrum sa vďaka nízkym nákladom a vysokej rýchlosti stali domovom pre známu decentralizovanú burzu GMX, ale aj iné sofistikované finančné služby od opčných stratégií až po indexové fondy. Pre ich zameranie sa na decentralizované financie a integrovanie už populárnych protokolov sa stali natoľko populárnymi, že aktivitou predbehli aj svoju materskú sieť Ethereum. Všetko nasvedčuje tomu, že tento trend bude pokračovať aj v roku 2023. Ich rast určite podporia plánované airdropy 🪂 (odmeny za používanie siete) OP tokenov od Optimism, ale aj dlhodobo plánovaný airdrop od siete Arbitrum, ktorého predpokladaná hodnota sa pohybuje v tisícoch dolárov.

Čoskoro sa dočkáme spustenia aj ďalších škálovacích riešení (zk-rollups), ktorým fandí aj najväčší frajer v krypte a zakladateľ Etherea Vitalik Buterin. Práve na škálovacích riešeniach očakávame najviac inovácií. Možno sa práve tam objaví niektorý z nových protokolov, ktorý zmení DeFi podobne ako Aave alebo Uniswap.

DeFi > CeFi

DeFi už nie je len pre geekov a technologických nadšencov. Množstvo DeFi aplikácií je už prehľadnejších a jednoduchších na používanie ako aplikácie internet bankingu. Práve jednoduché rozhranie známych aplikácií spoločne s rastúcou nedôverou ku kryptofirmám v dôsledku kolapsu FTX čoraz viac láka ľudí k používaniu vlastných peňaženiek a otvára im dvere do sveta DeFi 🔑

Hodnota tokenov DeFi dinosaurov - Aave, Uniswap, Curve alebo MakerDAO sa v porovnaní vývojom ceny ETH nachádza pri historických minimách.

Prečo by mali byť teda zaujímave? 🤔

Každá z týchto aplikácií má unikátny a overený produkt, ktorý je možné pripojiť takmer na ktorýkoľvek blockchain alebo integrovať do inej služby. Tieto protokoly generujú príjmy v desiatkach až stovkách tisíc dolárov denne, čo potvrdzuje záujem o dané aplikácie zo strany používateľov. Bližšie dáta aj k ďalším protokolom nájdeš v linku nižšie:

Okrem toho však ani dinosauri 🦖 neprestávajú inovovať. Uniswap - najväčšia decentralizovaná burza nedávno rozšírila svoje služby o NFT agregátor. MakerDAO - najväčší DeFi protokol vôbec pracuje na integrácii s finančnými inštitúciami a Aave aj Curve pracujú na vývoji vlastných stablecoinov z ktorých používania budú protokoly profitovať.

Tiež nemôžeme zabudnúť ani na stále vznikajúce nové zaujímavé aplikácie akou je už spomenutá burza GMX alebo obrovský potenciál finančných riešení pri zapojení NFTs, ktoré sa budú určite v roku 2023 objavovať častejšie. Početné možnosti a príležitosti DeFi tak určite budú lákať stovky tisíc ľudí, ktorí si pri úteku do bezpečia z búrz začali zakladať súkromné peňaženky.

Ostávajú teda ešte vôbec nejaké dôvody prečo používať častokrát nedôveryhodné centralizované kryptoslužby?

Toto sú naše predpovede pre rok 2023 🔮 o tom aké budú trendy vo webe3 a NFTéčkach sa dočítate v ďalšom vydaní newsletteru blockWise.

DISCLAIMER:Vždy pred uskutočnením finančných rozhodnutí by ste si mali spraviť vlastný research alebo sa poradiť s odborníkom. Nič obsiahnuté v tomto newsletteri nie je, ani nemá byť interpretované ako investičné, finančné, právne, daňové alebo iné poradenstvo, návrh alebo odporúčanie na nákup, predaj alebo realizáciu investície do akýchkoľvek aktív.